Ihr Weg zur passenden Kapitalanlageimmobilie

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Der telefonische Erstkontakt

Wir hören Ihnen zunächst zu

Anzahl der Telefontermine: 1Telefondauer erfahrungsgemäß: 10 - 20 Minuten

Am Anfang steht ein persönliches Telefonat. Dabei möchten wir zunächst erfahren, was Sie sich grundsätzlich vorstellen und welche Erwartungen Sie an eine Kapitalanlageimmobilie haben.
Im kurzen Erstgespräch sprechen wir unter anderem darüber:
- welche Art von Immobilie Sie suchen,
- in welche Städte/Bundesländer Sie investieren wollen,
- welchen Kaufpreis Sie sich vorstellen können,
- wie viel Eigenkapital Sie einsetzen möchten,
- welche monatliche Belastung für Sie passend erscheint,
- in welchem Zeitraum Sie Ihre Investition umsetzen möchten.
Gleichzeitig beantworten wir Ihre ersten Vorabfragen, die Ihnen besonders wichtig sind. Außerdem erläutern wir Ihnen, wie der weitere Ablauf aussehen kann (siehe unten ff.).
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Wir schicken Ihnen einen Fragebogen zu

Eine Vorbereitung auf die erste Beratung

Anzahl der Fragebögen: 1Dauer: 5 - 30 Minuten (das hängt sehr stark von Ihnen ab)

Wenn beide Seiten nach dem Telefonat den Eindruck haben, dass eine Aufnahme der Zusammenarbeit sinnvoll ist, erhalten Sie einen kurzen Fragebogen zur Vorbereitung auf die erste Beratung. Dieser hilft Ihnen und uns dabei, Ihre persönliche Ausgangssituation, Ihre bisherigen Erfahrungen und Ihre Vorstellungen genauer einzuordnen.
Im Fragebogen geht es unter anderem darum:
- Wie wohnen Sie derzeit: zur Miete oder in Ihrer eigenen Immobilie?
- Welche Erfahrungen haben Sie bereits mit Immobilien oder Kapitalanlagen gemacht?
- Welche Empfehlungen haben Sie aus Ihrem privaten Umfeld erhalten?
- Welche Erwartungen verbinden Sie mit einer Immobilie?
- Welche Chancen und Risiken sehen sehen Sie selbst?
Nebenbei: Das Feedback der meisten Personen über diesen Fragebogen ist ausgesprochen positiv, da die viele ihre Gedanken zum ersten Mal verschriftlich und strukturiert haben. Damit gehen Sie gut vorbereitet in unsere erste Telko.
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1. Termin – Ihren Fragebogen besprechen

Anzahl der Termine: 1Dauer: 60 - 120 Minuten (das hängt sehr stark von Ihnen ab)

Wir beantworten in diesem Termin Ihre Fragen und tauschen gerne auch Meinungen und Ansichten mit Ihnen aus. Nach unserer Erfahrung gibt es im Immobilienbereich keine absoluten Wahrheiten wie „Das ist richtig und gut – das ist falsch und schlecht“. Dafür sind die privaten und finanziellen Ausgangslagen unserer Kundinnen und Kunden sowie deren Wünsche viel zu individuell. In diesem Termin merken beide Seiten schnell, ob die Chemie passt und es sinnvoll ist, den nächsten Schritt gemeinsam zu gehen.
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Kapitalanlage oder Selbstnutzung ?

Anzahl der Termine: 1

Vielleicht sind Sie zu diesem Zeitpunkt noch nicht sicher, ob Sie weiterhin zur Miete wohnen und investieren oder selbst ein Eigenheim erwerben möchten. Oder Sie möchten beides, wissen aber nicht, welche Reihenfolge für Sie die bessere ist.
Der Termin kommt bei allen, die noch abwägen, sehr gut an. Nach dem Termin wissen fast alle sehr genau, was Sie wollen und bevorzugen.
Ihr Weg 1: Der Kauf einer selbst genutzten Immobilie
Sie suchen sich ohne uns eine eigene Immobilie. Natürlich können Sie bei uns auch eine Immobilie zur Selbstnutzung kaufen. Die Wahrscheinlichkeit ist nur, dass wir in unserem geprüften Immobilienportfolio gerade zu diesem Zeitpunkt eine passende Immobilie in der richtigen Stadt, im richtigen Stadtteil mit dem optimalen Gebäude für Sie haben, ist jedoch sehr gering und wäre ein ausgesprochener Glücksfall. Gehen Sie daher bitte davon aus, dass Sie eine solche Immobilie auf anderem Wege organisieren. Was wir jedoch für Sie tun können, ist, die Immobilienfinanzierung für Sie zu organisieren. Wir sind frei und unabhängig und können aus mehr als 500 Banken die optimale Finanzierung mit optimalen Konditionen für Sie organisieren.
Oder Ihr Weg 2: Der Kauf einer Kapitalanlageimmobilie
Möchten Sie eine Immobilie kaufen, vermieten und langfristig Vermögen aufbauen, wird die Beratung mit der nächsten Etappe fortgesetzt.
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Die Grundlagen Ihrer Kapitalanlage

So funktioniert eine Kapitalanlageimmobilie

Anzahl der Termine: 1 – bestehend aus zwei Teilen

Teil 1: Die wirtschaftliche und steuerliche Logik verstehen
Sie erfahren in der Regel unter anderem:
- welche Immobilienarten es gibt und welche Vor- und Nachteile sie haben,
- welche Verpflichtungen mit dem Kauf verbunden sind,
- welche laufenden Einnahmen und Ausgaben entstehen,
- welche Chancen sich für den langfristigen Vermögensaufbau ergeben können,
- welche Risiken berücksichtigt werden müssen,
- welche Rücklagen und Sicherheitspuffer sinnvoll sind,
- welche Rolle Finanzierung, Mieteinnahmen und Steuern spielen,
- wie ein langfristiger Vermögensaufbau aussehen kann.
Highlight:
Außerdem arbeiten wir den Unterschied zwischen den „Vermögensaufbauwegen“ Aktien und Immobilien heraus, da dies eine sehr häufig gestellte Frage ist.
Teil 2: Nach welchen Kriterien Immobilien geprüft werden
Wir vermitteln nur geprüfte Immobilien. Wir erläutern Ihnen, wie unser Qualitäts-, Auswahl- und Prüfprozess aufgebaut ist.
Ziel ist es, dass Sie ein gutes Gefühl dafür erhalten, dass Sie hier nur in gute Immobilien investieren können. Schlechte oder mittelmäßige Immobilien sortieren wir bereits vorher aus.
Am Ende: Ihr persönliches Suchprofil
Spätestens nach diesem Termin und den vorherigen Etappen wissen Sie recht gut, welche Immobilienart Sie bevorzugen, wie viel Eigenkapital Sie einmalig investieren möchten, wie viel Geld Sie monatlich investieren möchten, um die Immobilie schneller zu entschulden, und wo die Immobilie innerhalb Deutschlands liegen soll.
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Wir suchen nach Ihrer Wunschimmobilie

Anzahl der Termine: 0 (unsere Aufgabe)

Auf Grundlage Ihres Suchprofils prüfen wir, welche Immobilienangebote zu Ihren Wünschen und finanziellen Rahmenbedingungen passen.
Wie lange dauert die Immobiliensuche?
Manchmal steht unmittelbar eine passende Immobilie zur Verfügung. In anderen Fällen kann die Suche mehrere Wochen oder auch einige Monate dauern. Das liegt hauptsächlich daran, wie eng Sie Ihren Suchfilter vorgeben.
Entscheidend ist nicht, Ihnen möglichst schnell irgendeine Immobilie vorzustellen. Entscheidend ist, dass das Angebot zu Ihren Vorgaben und zu den festgelegten Qualitätskriterien passt.
Nicht jeder Wunsch lässt sich erfüllen
Es kann auch vorkommen, dass bestimmte Wünsche oder Kombinationen aus Standort, Kaufpreis, Eigenkapital und monatlicher Belastung derzeit nicht realisierbar sind. In diesem Fall sprechen wir dies offen und transparent mit Ihnen an. Gemeinsam prüfen wir anschließend, ob einzelne Suchkriterien angepasst werden sollen oder ob Sie zunächst auf ein passenderes Angebot warten möchten.
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Vorstellung der konkreten Immobilie

Anzahl der Termine: 1 - 3Dauer: 30 - 90 Minuten (das hängt sehr stark von Ihnen ab)

Für diese Beratungsetappe werden ein bis drei Gespräche benötigt. Durchschnittlich finden in der Regel zwei Gespräche statt.
Das erste Immobiliengespräch
Im ersten Gespräch stellen wir Ihnen die ausgewählte Immobilie ausführlich vor.
Dabei betrachten wir mehrere Ebenen.
Vorstellung: Die Stadt oder die Region
Wir erläutern Ihnen in der Regel unter anderem:
- die Bevölkerungsentwicklung,
- die wirtschaftliche Struktur,
- wichtige Arbeitgeber,
- den Arbeitsmarkt,
- die Infrastruktur.
Vorstellung: Die konkrete Lage
Anschließend betrachten wir in der Regel die Lage innerhalb der Stadt:
- das Wohnumfeld,
- die Vermietbarkeit,
- die Freizeitangebote,
- die Verkehrsanbindung,
- die Einkaufsmöglichkeiten,
- weitere Einrichtungen und Geschäfte.
Vorstellung: Der Bauträger oder Verkäufer
Wir stellen Ihnen den Bauträger beziehungsweise Verkäufer vor und erläutern die für die Beurteilung relevanten Informationen.
Vorstellung: Ihr Gebäude
Danach betrachten wir in der Regel unter anderem:
- die Bauweise,
- die Ausstattung,
- die Energieversorgung,
- die Gemeinschaftsflächen,
- die wirtschaftlichen Gebäudedaten,
- mögliche Instandhaltungsmaßnahmen,
- den Zustand oder die geplante Ausführung.
Info: Alles, was nicht ganz so spannend oder besonders ist, lassen wir häufig weg, um die Beratung effizienter zu gestalten, und konzentrieren uns auf das Wesentliche und die Highlights. Im Exposé finden Sie alle Informationen. Dieses erhalten Sie nach dem Termin.
Vorstellung: Ihre Wohnung
Bei der konkreten Wohnung geht es in der Regel um:
- die Ausstattung,
- die Größe und den Grundriss,
- die Etage und Ausrichtung,
- die Keller- und Nebenräume,
- die langfristige Vermietbarkeit,
- den Balkon, die Terrasse oder die Außenflächen,
- die aktuellen oder erwarteten Mieteinnahmen.
Info: Alles, was nicht ganz so spannend oder besonders ist, lassen wir häufig weg, um die Beratung effizienter zu gestalten, und konzentrieren uns auf das Wesentliche und die Highlights. Im Exposé finden Sie alle Informationen. Dieses erhalten Sie nach dem Termin.
Die vollständige wirtschaftliche Betrachtung
Wir zeigen Ihnen welche einmaligen Kosten entstehen
- der Kaufpreis,
- die Grunderwerbsteuer,
- die Notar- und Grundbuchkosten,
- der erforderliche Eigenkapitaleinsatz,
- mögliche Vermittlungs- oder Erwerbsnebenkosten.
Wir zeigen Ihnen welche monatlichen Zahlungen entstehen
- die Kreditrate,
- mögliche Rücklagen,
- die Verwaltungskosten,
- nicht umlagefähige Kosten,
- die erwarteten Mieteinnahmen,
- steuerliche Effekte im Rahmen einer Beispielrechnung.
Welcher Vermögensaufbau kann entstehen?
Darüber hinaus zeigen wir Ihnen anhand nachvollziehbarer Annahmen, wie sich der mögliche Vermögensaufbau langfristig entwickeln kann. Dabei handelt es sich natürlich nicht um eine Garantie, sondern um eine Modellrechnung auf Grundlage der zu diesem Zeitpunkt bekannten Daten und getroffenen Annahmen.
Teil 2: Das Exposé und Ihre persönliche Prüfungszeit
Anzahl der Termine: 0 · Dauer: Das können Sie grundsätzlich frei entscheiden.
Wenn Ihnen das Gebäude und die grundsätzlichen wirtschaftlichen Rahmendaten zusagen, erhalten Sie das ausführliche Exposé sowie die dazugehörigen Informationen.
Anschließend können Sie alle Unterlagen in Ruhe prüfen und sich ausreichend Zeit für Ihre Entscheidung nehmen.
Teil 3: Das zweite Immobiliengespräch
Anzahl der Termine: 1 · Dauer: 30 - 90 Minuten (das hängt sehr stark von Ihnen ab)
Ihre Rückfragen ausführlich besprechen
Fast immer entstehen nach Ihrer Prüfung des Exposés und nach Rücksprache mit Personen Ihres Vertrauens weitere Fragen. Deshalb findet üblicherweise ein zweites Gespräch statt.
Teil 4: Selten ein drittes, letztes Immobiliengespräch
Anzahl der Termine: 1 · Dauer: 30 - 90 Minuten (das hängt sehr stark von Ihnen ab)
In seltenen Fällen möchten Sie die Informationen zunächst weiter prüfen und anschließend noch einmal abschließend mit uns sprechen. Mehr als drei Gespräche waren für eine Entscheidung bisher nicht erforderlich.
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Wir finden für Sie die optimale Finanzierung

Das Finanzierungskonzept

Fast alle Käuferinnen und Käufer finanzieren zumindest einen Teil des Kaufpreises über einen Immobilienkredit.
Sobald Sie sich grundsätzlich für die Immobilie und die wirtschaftlichen Rahmendaten entschieden haben, erstellen wir gemeinsam mit Ihnen das passende Finanzierungskonzept.
Freier Vergleich von mehr als 400 Banken
Wir arbeiten bankenunabhängig und können Finanzierungsmöglichkeiten vergleichen.
Dabei berücksichtigen wir unter anderem:
- die Tilgung,
- die Zinsbindung,
- die monatliche Kreditrate,
- mögliche Sondertilgungen,
- die Höhe des Eigenkapitals,
- die langfristige Tragbarkeit,
- die gewünschte Darlehenssumme,
- die Anforderungen der jeweiligen Bank,
- Ihre persönliche und berufliche Situation.
Ziel ist es, eine zu Ihrer Situation passende Finanzierung mit möglichst günstigen und langfristig tragfähigen Konditionen zu finden.
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Notwendige Unterlagen für den Immobilienkredit und Beantragung bei der Bank

Anzahl der Termine: 0Dauer: 2 Wochen - 2 Monate (Das hängt sehr stark von Ihnen ab)

Während des gesamten Bankprozesses nehmen wir Ihnen sehr viel Arbeit ab. Dabei sind Sie über jeden Schritt informiert und bestimmen die Richtung.
Unterstützung bei den Unterlagen
Banken benötigen häufig recht umfangreiche Informationen. Wir erklären Ihnen, wenn Sie dies wünschen, warum bestimmte Angaben oder Unterlagen angefordert werden und welche wirtschaftliche Logik hinter der Kreditprüfung steht. Wir helfen Ihnen bei der Zusammenstellung.
Dazu können beispielsweise gehören:
- Steuerunterlagen,
- persönliche Angaben,
- Eigenkapitalnachweise,
- Einkommensnachweise,
- Konto- und Depotauszüge,
- bestehende Kreditverträge,
- Objekt- und Immobilienunterlagen.
Nach Abschluss der Kreditprüfung entscheidet die Bank verbindlich über den Kreditantrag. Sobald die Finanzierung genehmigt wurde und sämtliche Voraussetzungen erfüllt sind, kann der notarielle Kauf vorbereitet werden.
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Vorbereitung des Notartermins

Abstimmung zwischen allen Beteiligten

Anzahl der Termine: 0Dauer: in der Regel 3 - 4 Wochen

Notartermine finden in der Regel 2 - 4 Wochen nach der Finanzierungszusage der Banken statt. Für den Notartermin müssen verschiedene Beteiligte zeitlich und organisatorisch koordiniert werden.
Dazu gehören insbesondere:
- Sie als Käuferin oder Käufer,
- der Verkäufer oder Bauträger,
- das Notariat.
Wir unterstützen Sie bei der Abstimmung und achten darauf, dass die Finanzierung und der geplante Kauf zeitlich sinnvoll aufeinander abgestimmt werden.
Der Kaufvertragsentwurf
Vor dem Notartermin erhalten Sie den sogenannten „personalisierten“ Kaufvertragsentwurf zur Prüfung. Dabei handelt es sich um den normalen Kaufvertragsentwurf mit dem Unterschied, dass nun Ihr Name, Ihre Adresse, die konkrete Wohnungsnummer, die Quadratmeterzahl, der Kaufpreis etc. enthalten sind.
Info: Den normalen „unpersonalisierten“ Kaufvertragsentwurf können Sie in der Regel bereits beim ersten Vorstellungstermin der Immobilie erhalten. Die Zeit von der ersten Vorstellung über die Kreditfinanzierung bis zum Notartermin erstreckt sich in der Regel über zwei bis drei Monate. Sie haben somit sehr viel Zeit, sich damit auseinanderzusetzen. In der Praxis ist es so, dass fast alle den Kaufvertragsentwurf erst nach der Kreditgenehmigung zu lesen beginnen. 😉
Kleinere organisatorische oder wirtschaftliche Verständnisfragen können häufig bereits im Vorfeld eingeordnet werden. Rechtliche Fragen zum Kaufvertrag sollten Sie unmittelbar mit dem Notariat oder im Rahmen einer eigenen rechtlichen Beratung besprechen.
Der Notar ist zur Unparteilichkeit verpflichtet und erläutert den Vertragsinhalt neutral gegenüber der Käufer- und Verkäuferseite.
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Der Notartermin und der Immobilienkauf

Unterzeichnung des Kaufvertrages

Anzahl der Termine: 1 (vor Ort beim Notar)Dauer: 1 - 2 Stunden

Beim Notartermin wird der Kaufvertrag vollständig vorgelesen und erläutert. Offene Fragen können Sie dort noch einmal unmittelbar mit dem Notar besprechen. Gegebenenfalls können Details geändert werden.
Erst danach wird der Vertrag von den Beteiligten unterzeichnet.
Mit der notariellen Beurkundung beginnt die eigentliche Kaufabwicklung.
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Die Kaufabwicklung

Schritt 11: Begleitung bis zum vollständigen Abschluss

Anzahl der Termine: 0Dauer: ca. 4 Monate bei einem Bestandsbau bis ca. 2 Jahre bei einem Neubau

Nach dem Notartermin sind organisatorische Schritte erforderlich, die jeweils nur wenige Minuten in Anspruch nehmen, sich jedoch über einen längeren Zeitraum erstrecken. Wir begleiten Sie dabei und stehen Ihnen zur Verfügung.
Im weiteren Verlauf können Rückfragen oder Anforderungen folgender Stellen entstehen:
- des Notariats,
- des Finanzamts,
- der Hausverwaltung,
- des Grundbuchamts,
- der finanzierenden Bank,
- weiterer beteiligter Stellen,
- des Verkäufers oder Bauträgers.
Wir begleiten Sie auch während dieser Phase und helfen Ihnen dabei, offene Punkte zu klären und die verschiedenen Beteiligten zu koordinieren.

Ihr Weg zur passenden Kapitalanlageimmobilie

Der telefonische Erstkontakt

Wir schicken Ihnen einen Fragebogen zu

1. Termin – Ihren Fragebogen besprechen

Kapitalanlage oder Selbstnutzung ?

Ihr Weg 1: Der Kauf einer selbst genutzten Immobilie

Oder Ihr Weg 2: Der Kauf einer Kapitalanlageimmobilie

Die Grundlagen Ihrer Kapitalanlage

Teil 1: Die wirtschaftliche und steuerliche Logik verstehen

Highlight:

Teil 2: Nach welchen Kriterien Immobilien geprüft werden

Am Ende: Ihr persönliches Suchprofil

Wir suchen nach Ihrer Wunschimmobilie

Wie lange dauert die Immobiliensuche?

Nicht jeder Wunsch lässt sich erfüllen

Vorstellung der konkreten Immobilie

Das erste Immobiliengespräch

Vorstellung: Die Stadt oder die Region

Vorstellung: Die konkrete Lage

Vorstellung: Der Bauträger oder Verkäufer

Vorstellung: Ihr Gebäude

Vorstellung: Ihre Wohnung

Die vollständige wirtschaftliche Betrachtung

Wir zeigen Ihnen welche einmaligen Kosten entstehen

Wir zeigen Ihnen welche monatlichen Zahlungen entstehen

Welcher Vermögensaufbau kann entstehen?

Teil 2: Das Exposé und Ihre persönliche Prüfungszeit

Teil 3: Das zweite Immobiliengespräch

Ihre Rückfragen ausführlich besprechen

Teil 4: Selten ein drittes, letztes Immobiliengespräch

Wir finden für Sie die optimale Finanzierung

Freier Vergleich von mehr als 400 Banken

Notwendige Unterlagen für den Immobilienkredit und Beantragung bei der Bank

Unterstützung bei den Unterlagen

Vorbereitung des Notartermins

Der Kaufvertragsentwurf

Der Notartermin und der Immobilienkauf

Die Kaufabwicklung

Ihre passende Kapitalanlageimmobilie beginnt mit einer guten Beratung.

Ihr gesamter Weg im Überblick

Gesamtdauer ?

Langfristige Nachbetreuung

Danke schön,